USA360のパフォーマンスは安定している。Q&A形式でUSA360を改めて評価してみます
楽天・米国レバレッジ・バランス・ファンド（USA360）とは
- 米国の株式と債権に分散投資を行う。
- 米国株式(90%)：米国ETFのVTIに投資を行う。VTIとは米国株の約4000銘柄に投資しているETF。
- 米国債券(10%)：先物取引を活用する運用を行う。（10%を証拠金として270%のレバレッジ投資を行う）
- 信託報酬は年0.4945とレバレッジファンドとしては高くはない
Q1：USA360のパフォーマンス？
- 30年で資産が約30倍！！長期・積立投資で効果を発揮
- この期間は株高と債権高が続いたので今も同じパフォーマンスを期待するのは難しいかもしれません。あくまで参考のバックデータです
Q2：USA360のレバレッジの特徴は？
- 振れ幅の大きい株式にはレバレッジをかけていない
- 振れ幅の小さい債券にのみレバレッジをかけてます
- ポートフォリオに債券を組み込みたい方にはいい金融商品ですね
Q3:USA360の一括購入は？
- USA360の一括購入もいい成績ですが、個人的には積立投資をおすすめします
Q4:株価暴落時は？
- USA360の最大の特徴でしょう！コロナショック時は債権との分散効果で下落を抑制
- 赤色がUSA360のチャートです。コロナ時に下落を抑制しているのがわかります
Q5:USA360のリスク・リターンは？
- USA360は債権との分散効果でリスクを低減
- リスクを抑えつつ高いリターンを求めてます。
- 株安、債券安になった時は株式だけに投資するよりも、悪いパフォーマンスになる可能性あるので気をつける必要はあります。
- 今は債券高かもしれないので、よく考えて投資する必要があるかもしれません。
Q6:USA360の運用実績は？
設定来から右肩上がりです。いいですね！
Q8:その他のUSA360のQ&A
USA360のホームページに記載あります！
- なぜ株式と国債の組み合わせですか？米国株式と米国国債は歴史的に相関が低く、分散効果が期待できる相性のいい組み合わせと考える。流動性や取引コストも考慮して米国株式と米国国債とした
- 投資比率は変わりますか？米国株式と米国国債の比率は３：１を維持します
- どんな方に向いていますか？長期的に安定した資産運用・保有を考えている方
感想
USA360は投資対象が米国株式と米国債とシンプルな商品。追加資金なしで270%の債券を保有できるのはいいですよね！
名前ほどの派手さはないがいい金融商品と感じています。今後も積立は継続します。
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