一括投資と積立投資 レバナスの場合は?

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レバナス

余裕資金がある人は、一括投資と積立投資どっちがいいのか?

これについては過去もブログをあげていますが、結論を先に言うと、

積立投資と一括投資? | FIRE 株・投資を考える (doragonfire.com)

上昇していく相場では一括投資がお得です。下落相場では積立投資がお得です。ただ長期で行えば、株は基本的に上昇するので、一括投資の方がリターンが大きいでしょう。それは全資産に対する利回りがかかってくる期間が長くなるからです。

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積立投資に向いている人

  • 投資に回す資金が少ない
  • 投資初心者
  • リスクを避けたい・暴落が怖い・含み損が耐えれない
  • 着実に資産を増やしたい

一括投資に向いている人

  • 投資に回す資金に余裕がある
  • 投資に慣れており、リスクは承知している
  • 短期間で大きなリターン(利益)を得たい
  • 暴落時に多額を失っても平気

レバナスの設定来からの一括投資と積立投資

前提条件は以下です。

期間:レバナス設定された2018年10月から2022年2月まで

一括投資:元本123万→412万円に

積立投資:毎月3万の元本123万→240万円に

基本的に右肩上がりになっているから一括投資が断然有利です。

気を付けないといけないのは、2022年からの暴落です。

一括投資では、たった2か月で約150万円が消滅しています、、、レバレッジの暴落は怖いですね

レバナス
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